7月26日，證券期貨業金融科技研究發展中心（深圳）（以下簡稱“金融科技中心”）2018年中期研討會在資本市場學院順利召開。中國證監會信息中心劉鐵斌副主任、深圳證券交易所（以下簡稱“深交所”）喻華麗總工程師、技術管理委員會委員、金融科技中心顧問、立項課題組成員等代表共計120余人參加了會議。

               

      

會上，喻華麗總工程師致歡迎辭，對與會各方表示了歡迎和感謝，並簡要介紹本次中期研討會的目的與意義，期待聽到各位專家的意見和建議，共同探討中心後續工作開展，在行業金融科技創新應用的路上攜手形成合力，推動行業的發展與進步。

        

         

深交所技術管理委員會謝文海副主任主持本次會議，對本次會議的議程安排做了簡要介紹，感謝參與課題彙報的10個課題組的精心準備和主動分享，希望專家顧問和各課題代表暢所欲言、群策群力，推動各課題研究工作順利實施。

         

          

課題分享前，深交所技術規劃部曾海泉副總監對金融科技中心近期的工作情況做了報告，通報了立項課題總體實施進展，介紹了金融科技中心搭建的深度學習平臺和研究支持平臺，並對下一步工作重點進行簡要説明。隨後，實體畫像、智能服務、模型算法、區塊鏈和雲計算5個研究領域的10個立項課題組代表先後進行了分享和交流。

實體畫像類的課題由華泰證券和興業證券進行分享。華泰證券分享主題為《數據模型在投資者畫像中的應用》，從框架、算法、場景三個方面介紹了華泰證券的客戶畫像建設情況，指出數據的廣度和長度、數據間的關聯性是影響畫像質量的重要因素，而特徵的生成則是算法上的難點。興業證券分享了《實體畫像類研究與應用實踐》，從研究方法、實踐應用、未來展望等方面，介紹了興業證券在畫像建設上的相關思考和探索，特別強調了標簽對畫像構建的關鍵性，著重對標簽體系的設計與構建開展了詳細的説明。

          

        

金融科技中心顧問、國泰君安技術總監俞楓對兩個分享進行了點評，認為兩個課題的研究在方法論上有相似性，但場景各具特色，其研究探索工作具有較大的行業分享意義，並對課題組提出了兩點建議：一是希望在畫像構建中考慮使用者的要素，將使用者的意見納入標簽的建設中；二是標簽的建設是個需要不斷篩選淘汰的過程，建議將淘汰機制添加到方法論中。

         

              

智能服務類的課題由國泰君安和海通證券進行分享。國泰君安介紹的《證券業智能服務技術與應用研究》和《智能投研創新技術與應用研究》兩個主題，分別就國泰君安“靈犀客服”的平臺架構、語音與語義技術、語料庫積累以及主要應用場景，國泰君安智能投研平臺的實現及其在智能選股、量化模擬等場景下的應用進行了詳細地介紹。海通證券分享課題為《金融文檔智能語義分析應用研究》，著重從智能復核應用和數據閉環兩個關鍵問題開展探討，並就其研究中面臨的語義錯誤識別、勾稽關係與公式識別、模型性能提升等三個技術難點做了經驗分享。

   

     

金融科技中心顧問、長江證券信息技術總部總經理潘進點評了智能服務類課題的分享。認為國泰君安在咨詢智能服務上的探究廣度很大、場景較多，而海通證券則研究的較為深入和專業，認為兩家機構隨著課題研究的不斷探索，研究將能夠逐步做的深入。並對課題組提出了兩點建議：一是建議對市場上已有的、較為成熟的技術解決方案進行比較分析進而引入、應用；二是要做有溫度的産品，如對相似産品做兼容性考慮、建立能及時反饋問題的産品。

                

        

模型算法類的課題由長江證券和中信證券進行分享。長江證券分享了《信息系統智能安全畫像與網絡威脅預警模型》，基於具有代表性的金融場景范例介紹了畫像安全的思路和面臨的問題，並結合技術架構和若幹案例上的建模效果展示了其工作成果，最後對更豐富的標簽體系、業務邏輯與系統邏輯的關聯、智能運維等工作方向作了展望。中信建設分享了《分布式在線機器學習課題研究彙報》，從分布式在線機器學習的基本原理、模型更新算法、超高維特徵設計、應用場景與落地幾個方面進行了專業的講解，並指出研究中遇到的兩處難點：一是在線模型效果評估需要較長時間數據積累，二是客戶實時特徵與適當性可能不匹配。

    

            

金融科技中心顧問、招商證券信息中心總經理鄭繼翔對以上兩個課題進行了點評，認為長江證券的課題研究能在原有經驗積累的基礎上提出了技術創新應用，難能可貴。中信證券的分享學術性較強，兩家機構的研究在場景上、在技術能力培養上做文章，很有實際意義，也有利於成果産出。最後建議課題組在研究中不要回避算法和模型的選擇問題，如何開展測試、如何對比不同的算法模型、測試的結果如何標準化，需要加強關注。

    

            

      區塊鏈類的課題由興業證券和東吳證券進行分享。興業證券圍繞《基於區塊鏈的客戶身份證書及電子合同保全關鍵技術研究》的主題，重點介紹了其在身份驗證、證書生成及記錄上鏈、電子合同保全和鑒定、以及區塊鏈管理系統上的研究進展，分享了其對區塊鏈證書效力、區塊鏈合同的法律效力、行業標準和基礎設施等問題的思考。東吳證券分享了《區塊鏈驅動金融信息系統的可信安全》，重點介紹了其研究中使用的區塊鏈防篡改保障、可信增強DevSecOps、大數據人工智能分析三個技術創新。

    

    

金融科技中心顧問、廣發證券信息技術部負責人蔣榮對以上兩個課題進行了點評，認為興業證券實現的身份傳輸機制具有很好的推廣意義，東吳證券將安全融入到軟件的完整開發週期中，具有獨特的角度。並指出，區塊鏈的發展需要整個行業共同推動的力量，也建議關注其它行業和地區的區塊鏈研究及相關新興技術發展，從中吸取教訓，警惕量子計算等技術對區塊鏈的衝擊。

         

            

雲計算類的課題由東方證券和深證通進行分享。東方證券分享了《測試數據服務雲平臺》，以大數據發展為測試工作帶來挑戰為背景，著重對測試數據服務平臺的研究思路、技術架構等方面進行了詳細介紹，提出通過統合大量數據到同一系統並提供服務，以達到降低測試成本、提高測試效率的目標。深證通就《基於容器雲的金融雲應用研究與實踐》課題介紹了其在Kubernetes 集群自動化部署及管理、盈通手機行情容器化改造方案、深證通行情雲應用部署等方面的成果，以及下一步在Kubernetes與IaaS 集成、深證通容器鏡像服務等方面的計劃。   

           

       

金融科技中心顧問、海通證券信息技術部副總經理王洪濤對以上兩個課題進行了點評，他認為東方證券的分享令人印象深刻，數據錯誤和測試場景的缺乏是行業測試工作的痛點，建議數據統一管理要充分利用行業資源，將測試數據雲服務從企業內推廣到企業間，進而成為整個行業的雲；而對於深證通分享的容器雲課題，他認為容器在金融行業推行較慢，建議對推行慢的原因、容器在行業的適用性等方面進行探究。

       

           

課題分享環節結束後，各與會專家對課題研究的內容、方向、方法等發表了意見，對如何推動行業金融科技的發展提出了寶貴的建議。專家們認為要重視技術研究與具體業務場景的結合，體現行業特點。在關注課題研究全面性的同時，更要對某些具體方向集中力量攻堅。另外，對於行業交流共享，專家們認為共享不應限于成果，研究過程的失敗經驗也有分享的價值。希望未來能建立更全面的共享機制和平臺，使課題成果和經驗更好地促進行業金融科技的發展。

                    

            

證監會信息中心劉鐵斌副主任充分肯定了金融科技中心的工作，並對下一步工作提出三方面期望：一是課題研究工作不以課題結項為終點，要注重持續研究和發展，在研究中逐步建立行業技術標準，培養行業金融科技人才；二是未來的課題研究方向要更加全面化，加強合規審計和風險控制等應用場景的技術研究；三是要從對行業推廣價值等角度適時建立課題研究激勵機制，積極引導行業金融科技研究發展方向。

             

                

最後，喻華麗總工程師對會議做總結發言。她表示，感謝行業各機構對金融科技中心的關心與支持，深交所將繼續發揮自身資源優勢，加強整合行業機構共享資源，形成行業合力、共同攻克技術研究的痛點難點。金融科技中心將持續完善工作機制，探索行業技術交流研討模式，營造良好的行業金融科技研究氛圍。